Понятие и способы мошенничества

В статье рассмотрены некоторые дискуссионные вопросы, касающиеся понятия и способов совершения мошенничества. Подробно классифицируются и рассматриваются наиболее распространенные современные способы совершения мошенничества в отношении физических лиц, механизм их совершения, методы выявления.

Определение термина “мошенничество”

Ч. 1 ст. 159 УК РФ содержит норму, устанавливающую ответственность за мошенничество, т.е. «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием» [1].

По мнению В.М. Лебедева, мошенничество это «форма хищения, для которой характерны все основные признаки хищения» [3, с.278]. Н.А. Лопащенко определяет мошенничество как «хищение в форме мошенничества в отношении чужого имущества или права на чужое имущество, совершенное путем обмана или злоупотреблением доверием» [4, с.129].

А.Г. Безверхов трактует мошенничество как: «склонение путем обмана к передаче имущества, уступке имущественного права или к совершению иного действия (бездействия) имущественного характера, если это деяние совершено в значительном размере» и «получение имущественной выгоды в значительном размере» [2, с.33].

То есть, в научной литературе нет единого мнения по поводу природы мошенничества. Одни ученые традиционно относят мошенничество к одному из видов хищения чужого имущества, другие же, среди которых упомянутый выше А.Г. Безверхов, не считают мошенничество особой формой хищения, т.к. «термин «склонение» говорит о «мнимой» добровольности к передаче имущества и прав на имущество».

Собственность является важной экономической и правовой категорией, составляющей экономическую основу существования общества и государства. Уголовное законодательство также обеспечивает защиту всех форм собственности, а также прав и обязанностей субъектов права собственности. Являясь одной из форм хищения, мошенничество обладает присущими ему признаками. Среди них наиболее весомыми являются следующие: мошенничество направлено на чужое имущество; осуществляется путем злоупотребления доверием либо путем обмана; имеет место переход чужой собственности на безвозмездной основе к виновному и (или) другим лицам; оно является противоправным деянием; причиняет ущерб собственнику либо законному владельцу имущества; между присвоением путем мошенничества чужого имущества либо прав на него и нанесенным материальным ущербом существует причинная связь.

Учитывая перечисленные выше специфические признаки, мошенничеству можно дать следующее определение: это завладение с целью обогащения чужим имуществом или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, причиняющее вред собственнику либо законному владельцу имущества, которое на безвозмездной основе переходит к виновному и (или) другим лицам.

Классификации видов мошенничества

В зависимости от способа можно выделить мошенничества, совершенные путем обмана или путем злоупотребления доверием. Безусловно, в определенных случаях указанные два способа могут иметь место в совокупности. В этом случае органы предварительного расследования абсолютно правильно описывают и обман, и злоупотребление доверием в качестве способа совершения преступления.

Однако, если по материалам уголовного дела особых доверительных отношений между виновным и потерпевшим нет (например, они впервые встречаются либо между ними неприязненные отношения), необходимо устанавливать только один способ – обман.

В зависимости от вида мошеннического обмана:

обман в отношении личности («обман в лице»), состоит в том, что мошенник сообщает ложные сведения о самом себе или о своем соучастнике. Обман может касаться и третьих лиц, особенно если речь идет о факте существования того или иного лица. Например, когда мошенник выдает себя за сотрудника того или иного государственного учреждения или правоохранительного органа, уполномоченного на проведение проверок. В процессе такой проверки выявляются «нарушения» действующего законодательства и инсценируется ситуация готовности проверяющего получить «взятку» и не заметить выявленные «нарушения». Разновидностью этого вида обмана могут быть: «обман в тождестве» – преступник выдает себя или своего соучастника за другого; «обман в личных качествах», когда субъект приписывает себе или своему соучастнику свойства, которых он в действительности не имеет;
обман в отношении предметов, заключается в предоставлении ложных сведений о существовании различных предметов, их тождестве, качестве, количестве, цене и т.д. К числу мошенничеств данного вида относятся: продажа вещевой или товарной куклы; «фармазонство», то есть изготовление и продажа изделий из цветного металла и стекла под видом изделий из драгоценных металлов, драгоценных и полудрагоценных камней; подмена купюр на купюры более мелкого достоинства при обмене банкнот или продаже иностранной валюты и другие;
обман относительно событий и действий, которые служат основанием для передачи имущества. Например, в Омске 32-летняя домохозяйка приобрела в кредит трехкомнатную квартиру, застраховав при этом свою жизнь. В случае её смерти страховая компания должна полностью погасить ипотеку. В дальнейшем, вступив в сговор со своим братом, мошенница изготовила справку о своей смерти и иные необходимые документы, на основании которых брат мошенницы получил свидетельство об её смерти. Полученный документ он предъявил в страховую компанию, которая, выполняя свои обязательства, полностью погасила ипотеку и, кроме того, выплатила 40 тысяч рублей брату «умершей»;
обман в отношении намерений состоит в том, что виновный вводит в заблуждение потерпевшего относительно своих действительных намерений. Например, таким обманом считаются действия, когда лицо получает от потерпевшего деньги, обещая оказать определенную услугу, выполнить работу, берёт имущество в прокат, заверяя, что вернет в условленное время, в долг, при получении кредита и т.п., хотя фактически не имеет намерения ни выполнить работу или услугу, ни возвращать вещь, ни погашать долг.

В зависимости от сферы совершения мошеннических действий можно выделить мошенничества в сфере:

страхования;
кредитования;
здравоохранения;
финансового рынка;
потребительского рынка;
оборота недвижимости (купли-продажи, в том числе на вторичном рынке жилья;
в сфере строительства и пр.);
оборота товарно-материальных ценностей;
оборота ценных бумаг;
возмещения НДС;
бытовое мошенничество и др.

В зависимости от объекта преступного посягательства можно выделить следующие виды мошенничеств:

мошенничество в отношении физических лиц – граждане;

мошенничество в отношении юридических лиц.

Возможно и более конкретная детализация личности потерпевшего – объекта мошеннических действий:

физические лица, в том числе иностранные;

юридические лица: предприятия связи и провайдеры сети Интернет; банки и другие кредитные организации; магазины электронной торговли; другие коммерческие и некоммерческие организации; другие иностранные юридические лица.

В зависимости от места совершения мошеннических действий:

мошенничество, совершенное в общественных местах;

мошенничество, совершенное на объектах железнодорожного транспорта;

мошенничества, совершенные в уголовно-исполнительной системе;

мошенничество в сети Интернет и др.

В зависимости от механизма преступной деятельности выделяют мошенничества, совершенные:

путем фальсификации обстоятельств дорожно-транспортных происшествий;
с использованием результатов автоматизированной обработки данных (мошенничество в сфере высоких технологий);
с применением средств сотовой связи;
с использованием платежных карт;
по принципу «финансовых пирамид»;
с целью незаконного захвата в собственность имущества юридического лица и др.

В зависимости от предмета преступного посягательства мошенничество может быть направлено на завладение:

денежными средствами;

товарно-материальными ценностями и другим движимым имуществом;

недвижимым имуществом;

правом на имущество.

В зависимости от количественного состава лиц, совершивших мошеннические действия, можно выделить мошенничество, совершенное:

одним лицом;
группой лиц по предварительному сговору;
организованной преступной группой;
преступным сообществом (преступной организацией).

Предложенная классификация является базовой и не исчерпывает всех возможных критериев для классификации. В практической правоприменительной деятельности мошенничества отдельного вида в чистом виде встречаются редко. Как правило, имеет место сочетание нескольких классификационных критериев.

Библиографический список

Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 30.12.2021)// Собрание законодательства РФ. 1996. № 25. ст. 2954.

Безверхов А.Г. Имущественные преступления: Монография. Самара: Издательство «Самарский университет», 2002. – 359с.

Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / отв. ред. В. М. Лебедев. 13-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт, 2017. – 423с.

Лопашенко Н.А. Преступность, уголовная политика, уголовный закон. Сборник научных трудов под ред. д.ю.н., проф. Н.А. Лопашенко. – Саратов, Саратовский Центр по исследованию проблем организованной преступности и коррупции: Сателлит, 2013. 652с.

Источник: А.Е. Струков // Вестник магистратуры. 2022. № 1-2 (124) // ISSN 2223-4047